上海外资保险机构暂行管理办法
中国人民银行
上海外资保险机构暂行管理办法
1992年9月11日，中国人民银行
第一章 总 则
第一条 为适应上海市对外开放和经济发展的需要，加强对外资保险机构的管理，制定本办法。
第二条 本办法所称外资保险机构，是指依照本办法，经批准设立并营业的下列机构：
（一）在中国境外（以下简称境外）注册的保险公司在上海市设立的分公司（以下简称外资保险分公司）；
（二）在境外注册的保险公司与在中国境内注册的保险公司或经中国人民银行批准的其他金融机构在上海市合资经营的保险公司（以下简称合资保险公司）。
第三条 外资保险机构必须遵守中华人民共和国法律、法规，其正当业务活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。
第四条 中国人民银行是外资保险机构的主管机关。中国人民银行授权其上海市分行对外资保险机构进行日常管理。
第二章 设立与登记
第五条 申请设立外资保险机构的外国保险公司应具备下列基本条件：
（一）经营保险业务三十年以上；
（二）提出申请前一年年末的资产总额在五十亿美元以上；
（三）在中国境内设立代表机构三年以上。
第六条 设立外资保险分公司，应当由其总公司向中国人民银行提出申请，并提交下列证件、资料：
（一）由申请机构法定代表签署的申请书，其内容包括：拟设分公司的名称、总公司拨给的保证金额、申请经营的业务种类等；
（二）最近三年的年报或资产负债情况及有关证明文件；
（三）所在国家或地区主管当局核发给总公司的营业执照（副本）；
（四）中国人民银行要求提供的其他证件、资料。
第七条 设立合资保险公司，应当由合资各方共同向中国人民银行提出申请，并提交下列证件、资料：
（一）由合资各方授权代表共同签署的申请书，其内容包括：拟设合资保险公司的名称、合资各方名称、注册资本和实收资本额，合资各方出资比例，申请经营的业务种类等；
（二）合资各方共同编制的可行性研究报告，包括所经营的险种、合同基本条款、费率计算方式等；
（三）由合资各方授权代表草签的合资经营合同以及拟设机构的章程草案；
（四）合资各方最近三年的年报或资产负债情况及有关证明文件；
（五）所在国或地区有关主管当局核发给合资各方的营业执照（副本）；
（六）中国人民银行要求提交的其他证件、资料。
第八条 第六、七条所列证件、资料，除年报外，凡用外文书写的，均需附中文译本。
第九条 中国人民银行在接到申请材料后的三个月内作出是否受理其申请的决定，若受理其申请，则发给申请机构正式申请表；未接到正式申请表的，设立申请自动失效。
第十条 申请机构应在接到正式申请表后的三个月内，将填好的申请表连同下列文件，一并提交中国人民银行审批：
（一）拟设机构主要负责人名单和简历；
（二）对拟任该机构主要负责人的授权书；
（三）设立外资保险分公司的，其总公司对该分公司承担税务、债务的责任保证书；
（四）中国人民银行要求提交的其他资料。
第十一条 外资保险机构应当在接到中国人民银行批准文件后的一个月内办理验资和工商登记手续，然后向国家外汇管理局申领《经营外汇业务许可证》。
第十二条 已经批准的外资保险机构自接到中国人民银行批准书之日起十二个月内未营业者，原批准文件自动失效。
第十三条 外资保险机构有下列情况之一的，须经中国人民银行批准：
（一）投资股本的调整、转让；
（二）变更机构名称或营业场所；
（三）更换主要管理人员；
（四）其他重要变更事项。
第三章 资本金和业务范围
第十四条 合资保险公司的最低注册资本为：
（一）经营人身保险业务的，不得低于二千万美元；
（二）经营非人身保险业务的，不得低于二千万美元；
（三）同时经营人身保险和非人身保险业务的，不得低于四千万美元。
合资保险公司的实收资本不得低于注册资本的50％。
第十五条 合资保险公司须每年从其税后利润中提取25％的资金用于补充其资本金，直至其实收资本加储备金的总额达到其注册资本的2倍。
第十六条 合资保险公司应当将其实收资本的20％向中国人民银行上海分行缴存保证金。
外资保险分公司同时经营人身保险和非人身保险业务的，应由其总公司向中国人民银行上海市分行缴存800万美元保证金；经营其中一项业务的，缴存400万美元保证金。
此保证金计付利息。
第十七条 根据申请，中国人民银行批准外资保险机构经营除法定保险以外的下列业务的部分或全部：
（一）境外企业的各项保险、境内外商投资企业的企业财产保险和与其有关的责任保险；
（二）外国人和境内个人缴费的人身保险业务；
（三）上述两项业务的再保险业务；
（四）经批准的其他业务。
第四章 业务管理
第十八条 外资保险机构的保险费率、其他业务费率及各种合同条款，应按中国人民银行的有关规定制定。
第十九条 外资保险机构须提存下列准备金：
（一）经营人身保险业务的外资保险机构，应当按照有效的长期人身保险单的全部净值加上一年及一年以内的人身保险业务当年自留保费的50％，提存人身保险准备金。
长期人身保险单的全部净值，必须由中国人民银行上海市分行认可的精算师审定。
（二）经营非人身保险业务的外资保险机构，应当从当年自留保费中提存未到期责任准备金，其提存和结转总数应相当于当年自留保费的50％。
（三）同时经营人身保险和非人身保险业务的外资保险机构，应按照本条第（一）、（二）款的要求，分别提存准备金。
（四）外资保险机构每年在交纳各项税款并扣除规定的提留以后，按全部盈余的10％留存总准备金。
（五）中国人民银行规定提取的其他准备金。
第二十条 同时经营人身保险和非人身保险业务的外资保险机构，应当对其两项业务实行分别核算。
第二十一条 外资保险机构须按下列规定办理再保险：
（一）外资保险机构须将其承保的全部业务的30％向中国人民保险公司办理再保险；
（二）外资保险机构经营非人身保险业务，对其每一危险单位的自负责任，不得超过其净资产的10％。超过限额的部分，须向其他保险机构办理再保险。
第二十二条 外资保险机构应具有下列最低偿付能力：
（一）外资保险机构经营人身保险业务时，其长期人身保险准备金不得少于全部有效保险给付义务的总和；
（二）外资保险机构经营非人身保险业务时，其实际资产减去实际负债的差额不得低于中国人民银行规定的金额。
外资保险机构的最低偿付能力不足时，应当增加资本，补足差额。
第二十三条 外资保险机构进行理赔时，应由中国人民银行上海市分行指定的公估行进行查勘、估损、核赔工作。
第二十四条 外资保险机构需签定委托代理协议时，须报经中国人民银行上海市分行核准。
第二十五条 外资保险机构依法纳税后的利润，应当按照规定提取职工奖励基金、福利基金和企业发展基金。
第二十六条 外资保险机构的税后利润，按有关规定提取各项基金并提存总准备金后，可以汇出。
第二十七条 外资保险机构的高层管理人员不得兼任其他经济组织的职务。
第二十八条 外资保险机构应聘用经中国人民银行上海市分行认可的精算师和中国注册会计师。
第二十九条 外资保险机构须按规定向中国人民银行上海市分行报送财务和业务报表。
第三十条 中国人民银行及其上海分行可随时派员检查外资保险机构业务和财务状况。
第五章 投资
第三十一条 外资保险机构的资本、未分配盈余、各项准备金及其他资产，可用于境内的下列投资。投资应以人民币和外币两种原币形式进行。
（一）中国的金融机构的存款；
（二）购买政府债券；
（三）购买金融债券；
（四）购买企业债券，不得超过可投资总额的10％；
（五）境内外汇委托放款，该放款应有抵押品或金融机构的担保。对每一单位的放款，不得超过可投资总额的5％，所有放款的总和不得超过可投资总额的30％；
（六）股权投资，不得超过可投资总额的15％；
（七）经批准的其他投资。
本条所述可投资总额，是指以人民币或外币持有的资本、未分配盈余、各项准备金及其他资产的总额。
第六章 清理与解散
第三十二条 外资保险机构因发生经营困难无法偿付其债务时，中国人民银行可采取下列措施：
（一）限制其经营范围或新签合同金额；
（二）责令其补充或增加资本金；
（三）派员监理；
（四）限期清理；
（五）责令其解散。
在依据本条款规定实行监理、限期清理或解散时，监理人员和清算人由中国人民银行指派。
第三十三条 在限期清理的期限内，外资保险机构已恢复偿付能力，需要复业时，须向中国人民银行提出申请。
第三十四条 外资保险机构自行终止业务活动，须在终止前三十天内，以书面形式向中国人民银行提出申请，并附有对未到期保险责任的处理办法，经批准后予以解散，进行清算。
第三十五条 自行终止业务活动和依法被解散的外资保险机构，其解散和清算事项须按中华人民共和国有关法律、法规办理。
第七章 罚 则
第三十六条 违反本办法第二章规定，擅自设立外资保险机构的，中国人民银行有权责令其停业，没收其非法所得，处以五万元以上、十万元以下人民币等值外汇的罚款。
第三十七条 外资保险机构违反本办法第三章规定，超越批准业务范围从事经营的，中国人民银行及其上海市分行有权责令其停止所超越部分的经营活动，依法没收其超越部分的非法所得，并处以三万以上，五万以下人民币等值外汇的罚款。
第三十八条 外资保险机构违反本办法第四、五章规定，中国人民银行及其上海市分行有权责令其采取纠正措施，并根据情节处以一万元以上、五万元以下人民币等值外汇的罚款。
第三十九条 外资保险机构违反本办法第四章规定，未按期报送报表或者抗拒监督检查的，中国人民银行及其上海分行可视情节给予警告、通报或者处以五千元以上、一万元以下人民币等值外汇的罚款。
第四十条 外资保险机构违反本办法，情节严重者，中国人民银行可责令其停业直至撤销机构。
外资保险机构违反其他法律、法规的，由有关主管机关依法予以处罚。
第四十一条 外资保险机构对有关处罚决定不服的，可以依照有关法律、法规的规定向中国人民银行申请复议。
第八章 附 则
第四十二条 本办法对香港、澳门、台湾地区注册的保险公司，比照适用。
第四十三条 本办法由中国人民银行负责解释。中国人民银行可根据本办法制定实施细则或具体规定。
第四十四条 本办法自发布之日起施行。
乌鲁木齐市实施行政许可若干规定
新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市人民政府
乌鲁木齐市实施行政许可若干规定
（2004年9月20日市人民政府第16次常务会议通过 2004年12月9日市人民政府令第61号公布 自2005年1月20日起施行）
第一章 总则
第一条 为贯彻实施《中华人民共和国行政许可法》，保护公民、法人或者其他组织的合法权益，保障和监督行政机关有效实施行政管理，制定本规定。
第二条 本市行政许可的设定、实施和监督检查适用本规定。
本规定关于行政机关的规定适用于法律、法规授权实施行政许可的组织。
行政机关对其他行政机关或者对其直接管理的事业单位的人事、财务、外事等事项的内部审批，不适用本规定。
第三条 行政机关实施行政许可应当遵守《中华人民共和国行政许可法》的规定，严格依照有关法律、法规和规章的规定进行，实现行政许可实施的法定化、规范化和公开化。
第二章 行政许可的设定
第四条 行政机关实施的行政许可事项必须是法律、行政法规或国务院决定、新疆维吾尔自治区和乌鲁木齐市地方性法规或新疆维吾尔自治区人民政府规章设定的行政许可事项。
第五条 提请市人民政府审议的地方性法规草案送审稿拟设定行政许可的，应事先举行听证会征求社会各界意见。
第六条 行政机关以及公民、法人和其他组织，对行政法规设定的有关经济事务的行政许可，根据本市经济和社会发展情况，认为通过《中华人民共和国行政许可法》第十三条所列方式能够解决的，可以向市政府法制机构提出停止实施的建议。市政府法制机构审查后认为可以采纳的，应提出处理意见报市人民政府审定，经法定程序批准后，在本市停止实施该行政许可。
前款所称经济事务，是指有关企业、其他组织从事生产经营活动、提供服务以及相关活动。
第七条 市政府法制机构可以委托专业机构对行政许可的设定和实施情况进行评价，并向市人民政府提出有关意见和建议。
第三章 行政许可的实施机关
第八条 有权实施行政许可的行政机关和组织，由市、区（县）人民政府予以确认和公布。未经确认公布的机关和组织，不得实施行政许可。
第九条 行政机关依据法律、法规、规章委托其他机关实施行政许可的，应当签署《实施行政许可委托书》。
委托书应载明委托和受委托机关的名称、地址、联系方式，委托的具体事项、委托期限及法律责任等。
委托书须经市政府法制机构审定，并由委托机关在新闻媒体上向社会公布。
受委托机关应以委托机关的名义受理和决定行政许可申请，并向申请人送达许可决定。委托机关对受委托机关实施行政许可的行为承担法律责任。
第十条 行政许可依法由两个以上行政机关分别实施的，应由市人民政府确定一个行政机关受理行政许可申请并转告有关行政机关分别提出意见后统一办理，或者组织有关部门联合办理、集中办理。
第十一条 行政机关实施行政许可应建立受理行政许可申请的窗口，确定一个机构统一受理行政许可申请，统一送达行政许可决定。
第十二条 行政机关根据检验、检测、检疫的结果作出行政许可决定的，行政机关应当公布法定的检验、检测、检疫标准和符合法定条件实施该检验、检测、检疫的专业技术组织和有关人员名单。
第十三条 行政机关应当根据《中华人民共和国行政许可法》的要求以及设定和实施行政许可的有关法律、法规和规章的规定，对其实施的每一项行政许可拟定实施办法。
行政许可实施办法包括以下内容：
（一）行政许可事项名称；
（二）设定行政许可的法律依据；
（三）行政许可数量及方式；
（四）行政许可条件；
（五）申请材料；
（六）申请表格；
（七）行政许可申请受理机关；
（八）行政许可决定机关；
（九）行政许可程序；
（十）行政许可时限；
（十一）行政许可证件及有效期限；
（十二）收费；
（十三）年审。
第四章 行政许可的实施程序
第十四条 法律、法规、规章对行政许可条件和申请材料有规定的，行政许可实施办法不得增加行政许可条件和申请材料。
第十五条 行政机关拟定的行政许可实施办法应当在行政许可实施机关受理行政许可申请的办公场所公示。
行政许可申请、咨询、投诉的受理地点、时间，申请材料的份数、规格、是否要求原件等，由实施该项行政许可的行政机关确定并公布。
第十六条 行政机关根据便民的原则，应当编印行政许可指南，告知申请人办理申请时需注意的事项。
第十七条 行政机关应当按照公布的行政许可实施办法实施行政许可。
公民、法人或其他组织认为行政许可实施办法不符合法律、法规规定的，可以向行政许可实施机关提出建议，行政许可实施机关认为建议应当予以采纳的，应当根据有关法律、法规的规定实施行政许可，并及时修改行政许可实施办法。
第十八条 行政许可实施办法应当规定申请人需要提交的全部申请材料。行政机关不得要求申请人提交行政许可实施办法规定以外的申请材料。
申请人提交的申请材料不齐全或不符合法定形式的，能当场补正的当场补正；不能当场补正的，行政机关应当书面一次告知申请人需要补正的全部内容。申请人按照书面告知补正材料后，行政机关应当受理申请。
第十九条 申请人向行政机关递交行政许可申请材料，行政机关无论是否接收材料或受理该项申请，均应当向申请人出具加盖本行政机关专用印章和注明日期的书面回执。对不予接收或者受理的，应当注明理由。
第二十条 行政许可申请书格式文本、表格等应由行政机关向申请人提供。
申请人要求行政机关提供申请书格式文本、表格的，行政机关不得以任何理由推诿、拖延或拒绝。
申请人应当采用行政机关提供的行政许可申请书格式文本和表格。
第二十一条 行政机关向申请人提供行政许可申请书格式文本、表格等，不得收取工本费、资料费。
行政机关应当允许申请人使用复印的符合规格的行政许可申请书格式文本、表格等。
第二十二条 行政机关书面承诺的办理行政许可的期限短于法定期限的，行政机关应在承诺期限内作出行政许可决定。
第二十三条 行政机关作出不予许可的决定，应当出具加盖本行政机关印章和决定日期的书面决定并说明理由。
第二十四条 申请人申请变更行政许可事项的，行政机关应当按照行政许可的程序作出决定。
行政机关对申请人变更行政许可申请作出决定的期限，法律、法规有规定的，按照法律、法规的规定办理；法律、法规没有规定的，适用行政机关办理初次行政许可申请的期限。
第二十五条 行政许可实施机关应简化内部工作程序，提高办事透明度。
第二十六条 没有法律、行政法规的依据，行政机关实施行政许可不得收取任何费用。
第二十七条 行政机关不依法实施行政许可的，申请人可以投诉，也可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
第五章 监督检查
第二十八条 市、区（县）政府法制机构应当加强对行政机关实施行政许可的监督检查，指导行政机关执行本规定。
第二十九条 行政机关应当建立行政许可投诉制度，指定专门机构负责受理和处理对本行政机关实施行政许可行为的投诉，并在本机关公众信息网站公布受理投诉的机构及电话等。
投诉受理机构受理投诉，应当向投诉人出具受理的书面回执。行政机关不得拒绝受理投诉。
投诉受理机构对受理的投诉应当进行调查，投诉依法成立的，行政机关应受理行政许可申请或作出予以许可的决定。
投诉受理机构应当在受理投诉后10个工作日内将处理意见书面告知投诉人，并向同级政府法制机构备案。
第三十条 行政机关应当于每年第一季度向本级政府法制机构报告本机关上年度实施行政许可的情况，包括实施的行政许可事项、申请许可的情况、许可结果、申请人投诉或者申请行政复议、提起行政诉讼的情况及其结果等。该报告应在本机关公众信息网站上公布。
第三十一条 各区（县）政府法制机构应当于每年第一季度向市政府法制机构报告本区（县）所属部门上一年度实施行政许可的情况。
第三十二条 市、区（县）政府法制机构发现行政机关实施行政许可不符合法律、法规、规章规定的，应当责成行政机关纠正。行政机关应在接到监督检查通知书15日内予以纠正，并将纠正情况报政府法制机构；行政机关逾期拒不纠正的，由监察部门追究行政机关负责人的行政责任。
第三十三条 行政机关应严格按照《中华人民共和国行政许可法》的规定履行对被许可人从事行政许可事项的活动进行监督检查的责任。
行政机关应当公布接受举报违法从事行政许可事项活动的机构、地点及电话等。
第三十四条 个人和组织发现违法从事行政许可事项的活动，有权向行政机关举报，行政机关应当及时核实、处理。
第六章 附则
第三十五条 本规定自2005年1月20日起施行。
